Na základě znalostí a zkušeností klienta, jeho investičního horizontu a majetkových poměrů, se s klientem stanoví investiční cíl a doporučí se vhodné rozložení investičního portfolia. Portfolio může být složené z fyzického zlata, investičních fondů a střešních strategií. Investiční fondy a strategie řídí fondový manažer investiční společnosti. Klient si volí zaměření fondů, nebo strategií, nemůže však sám dané fondy řídit, skládat a vybírat, do čeho se investuje.

Spousta lidí už vlastní cenné kovy a investuje do podílových fondů. Tohle však neznamená, že mají plně vyřešené své rodinné portfolio a zároveň vždy jde o jaké hodnotě majetku se bavíme, zda mu to dokáže např. vyřešit zajištění na stáří, zaplatit vzdělání dětí, vyplácet rentu aj. životní situace. Takže jde o výši majetku, která se dá vytvořit vhodnou správou a tvorbou, zároveň o diverzifikaci rizika, tzn. kde nyní držím majetek, doplnit o uložení nejen v ČR, ale i v Rakousku a Lucembursku na svém depozitním účtu. Jaký typ fondu držím, např. český bankovní fond, doplnit o další fond, nebo strategii s celosvětovým působením, jiným typem řízení a vnitřním složení. Když držím cenný kov doma, tak mít i v trezoru fyzické zlato s okamžitým možným odkupem, nebo kromě sběratelských českých zlatých mincí mít i fyzické zlato od Rakouské mincovny.